國電泉州熱電有限公司“四措并舉”防控資金風險

10月22日，國電泉州熱電有限公司與建設銀行福建分行合作開展的首筆國際商業(yè)轉貸款成功落地，融資金額8000萬元，融資期限1年，綜合資金成本較同期基準利率下浮3%，創(chuàng)福建區(qū)域同期融資成本最低。

2018年，受內外部多種因素影響，貨幣資金市場形勢多變。該公司主動作為，把握形勢，在保障資金鏈安全前提下，積極爭取低息融資，優(yōu)化融資結構，壓降財務費用。

加強溝通，提振銀企合作信心。2018年，該公司主動走出去，加強與各銀行的溝通交流，主動介紹該公司經(jīng)營情況及行業(yè)競爭優(yōu)勢，提升各銀行合作信心。充分發(fā)揮黨建引領作用，與區(qū)域四大合作銀行開展黨建協(xié)同共建，拓展業(yè)務合作領域，協(xié)同防范資金風險。在保障原有合作規(guī)模前提下，2018年新增有效授信6億元，確保該公司資金鏈安全可控在控。

把握時機，優(yōu)化結構降低成本。該公司實時關注金融市場動態(tài)，主動把握融資有利時機。8月份與工商銀行順利開展中期流貸業(yè)務，爭取到三年基準利率貸款3億元，有效優(yōu)化融資結構。把握三季度貨幣市場較為寬松的時機，開展上浮貸款置換。截至10月，該公司已經(jīng)完成全部上浮流貸置換工作，節(jié)約財務費用70萬元。

拓展渠道，提升風險防范能力。該公司在成功應用中行融易達、招行代理支付等融資產(chǎn)品的基礎上，繼續(xù)與銀行探索新的融資品種。在獲悉建設銀行準備開展國際商業(yè)轉貸款業(yè)務可以引入境外低息貸款后，該公司第一時間提出合作意向，提交相關審批資料，協(xié)商合作模式，促成業(yè)務的順利落地，進一步豐富融資渠道，直接節(jié)約財務費用12萬元。10月23日，該公司申請的法人透支賬戶獲集團公司批準，為四季度與工商銀行開展法透融資，減少資金沉淀，提升公司融資彈性，奠定基礎。

夯實基礎，精益資金安全管理。該公司高度重視資金計劃管控，提前制定了四季度融資接續(xù)方案，化解大額資金集中到期接續(xù)風險。重點關注燃料、檢修、技改等大額資金計劃的編制和執(zhí)行，加強過程跟蹤和偏差控制，有效保障生產(chǎn)經(jīng)營資金需求。通過強化現(xiàn)金流管理，減少經(jīng)營資金沉淀。截至目前，該公司較年初壓降融資規(guī)模1.5億元，預計全年可壓降帶息負債規(guī)模4億元。

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